1. Юридическое лицо на МальтеЛицензию может получить только мальтийская компания. Регистрация включает назначение местного директора, секретаря и юридического адреса.
2. Разделение лицензий по типам игрMGA выдает 4 типа B2C-лицензий:
- Тип 1 — игры на основе генератора случайных чисел (слоты, виртуальные игры)
- Тип 2 — игры против букмекера (ставки на спорт)
- Тип 3 — игры против других игроков (покер, биржи ставок)
- Тип 4 — контрольные услуги и платформы B2B
Каждый тип требует отдельной лицензии, если планируется деятельность в нескольких вертикалях.
3. Уставной капиталТребования зависят от типа лицензии:
- от €40,000 для одного класса
- до €240,000 — при комбинировании нескольких классов
4. Финансовая и техническая проверкаПодача заявки требует:
- Детального бизнес-плана
- Финансовых моделей на 3 года
- Подтверждения источника средств
- Документов на всех бенефициаров (паспорт, резюме, справка о несудимости)
5. Локальное присутствиеСерверы и ключевая система контроля должны находиться на Мальте или в согласованной зоне ЕС. Оперативный офис, сотрудники и система внутреннего контроля обязательны.
6. Процедуры AML/KYC и аудитMGA требует полной реализации политики борьбы с отмыванием, назначение MLRO и ведение отчётности. Также обязательны:
- Ежегодный финансовый аудит
- Контроль честности игр и хранения средств игроков
7. Сроки рассмотренияПолный процесс получения лицензии занимает
5-12 месяцев. Этапы включают due diligence, проверку бизнес-модели и техническое тестирование платформы.